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Ene172024 by Gustavo TorresNo Comments

Lavado de activos y fraude: enfrentando estas amenazas con la IA híbrida

En el último tiempo, el ámbito financiero mundial se ha visto envuelto en una compleja red de crímenes financieros que suponen más de 800.000 millones de dólares lavados al año. Con el objetivo de analizar esta realidad, INFORM (uno de los principales proveedores de sistemas de inteligencia artificial y optimización matemática a nivel mundial) realizó un encuentro que convocó a 137 representantes de 24 bancos y proveedores de servicios de pago, a fin de intercambiar información sobre las mejores prácticas para combatir el crimen financiero. En esta actividad, en la cual destacó el concepto “FRAML” que combina la detección del fraude y la lucha contra el lavado de dinero, también se abordaron distintos casos de estudio. Entre ellos, la importancia de que los entes reguladores foment...

Oct122023 by Gustavo TorresNo Comments

Tres consejos que ayudan a mitigar los riesgos asociados al fraude en las empresas

Noticias, Tecnología

La aceleración de la digitalización y la gran expansión que hoy en día atraviesan muchas organizaciones a nivel mundial, han llevado las operaciones financieras empresariales a niveles de complejidad sin precedentes, generando nuevos desafíos que abarcan desde el manejo de grandes flujos de datos hasta la necesidad de fortalecer controles para contrarrestar amenazas de seguridad y garantizar la integridad de su información. Precisamente, uno de los fenómenos que se ha visto potencializado por la creciente complejidad de las operaciones financieras, y que hoy en día representa una de las principales preocupaciones de las empresas, es el fraude, que en los últimos años se ha vuelto más sofisticado y difícil de detectar. Un 65% de las empresas a nivel global fueron víctimas de algú...

Ago62023 by Gustavo TorresNo Comments

El 55% de los usuarios de internet se preocupan por el robo de identidad o fraude: estudio de EY

Noticias, Tecnología

Los consumidores están utilizando cada vez más tecnologías digitales en su vida diaria: por comodidad, personalización y experiencias. Es por esto que las empresas están desarrollando herramientas de compromiso integradas en múltiples plataformas para cumplir con las crecientes expectativas de los consumidores, al mismo tiempo que intentan abordar preocupaciones en torno a la confianza digital y la ciberseguridad. De acuerdo con el estudio EY Future Consumer Index, realizado por EY, firma líder en servicios profesionales de auditoría, impuestos, consultoría, estrategia y transacciones, a nivel global, lo digital se ha integrado de manera constante en el estilo de vida cotidiano de los consumidores. Según los resultados de la encuesta, el 63% está suscrito a algún servicio de transm...

May132023 by Gustavo TorresNo Comments

Colombia, uno de los países más afectados de Latam por fraude a los comercios minoristas

Noticias, Tecnología

Computer hacker and cyber crime Las transacciones y compras sin efectivo son cada vez más frecuentes, a través de métodos de pago como tarjetas débito y crédito. En la medida en que los pagos digitales aumentaron, también lo hicieron los crímenes económicos y fraudes como falsificación, alteración de documentos físicos o digitales y ocultamiento de información. Por ejemplo, el skimming o clonación de tarjetas, ha sido una de las estafas que ha adquirido nuevas formas como delito informático. En esta misma línea, una modalidad en alza en países como Argentina, México y Colombia afecta a los usuarios de tarjetas en los comercios. Falsos agentes de servicio técnico se acercan al establecimiento para hacer mantenimiento de los datáfonos o terminales de pago. Y, con esta excusa, los esta...

Abr142023 by Gustavo TorresNo Comments

El fraude de instalación de apps aumentó más de un 40 % en el segundo semestre de 2022

Noticias, Tecnología

Thieves wear a black hat, hold the phone and a smart card on a gray background. En lo que va del año, los desarrolladores de juegos y aplicaciones para móviles se han expuesto a un fraude publicitario por cerca de US $5.400 millones durante la recesión económica, lo que significa más del doble del fraude que en 2021 y entre un 40% y un 46% más que en la segunda mitad de 2022. Así lo detalló AppsFlyer en el State of Mobile App Fraud 2023, un informe que muestra las tendencias de estafa en la instalación de aplicaciones, los riesgos financieros y de atribución, además de una comparación de las estafas en la instalación de apps de más de 30 sectores en cerca de 120 mercados para este año. El resurgimiento de esta práctica puede atribuirse a tres factores. Primero, la distracción de lo...

Mar282023 by Gustavo TorresNo Comments

Las nuevas tecnologías para mitigar el fraude en tarjetas bancarias físicas y digitales en Colombia

Noticias, Tecnología

El crecimiento exponencial del entorno digital en Colombia ha planteado un enorme desafío para bancos, instituciones financieras, fintechs y grandes retailers: combatir el incremento de los intentos de fraudes en línea. Cada vez hay más víctimas de los delincuentes cibernéticos y resulta más complicado transaccionar en internet sin correr un riesgo. El alza de delitos financieros en el mundo es alarmante: los intentos por fraude en tarjetas bancarias físicas y digitales crecieron a nivel mundial en un 52% en 2021, y para el segundo trimestre del 2022 se logró una disminución del 14%. Mientras que en Colombia en el segundo trimestre del 2022, los intentos de fraude digital aumentaron 1%, de acuerdo con el informe global sobre tendencias de fraude digital realizado por TransUnion. ...

Ene182023 by Gustavo TorresNo Comments

Banco de Occidente comparte sugerencias para evitar el fraude bancario

Noticias

En Colombia se han vuelto cada vez más recurrentes los hurtos o fraudes que afectan diferentes grupos poblacionales, entre ellos, los clientes de las entidades financieras. Se conoce que los delincuentes operan astutamente para obtener información sensible, tales como, contraseñas, fecha de vencimiento de tarjetas, códigos de seguridad, usuarios, entre otros, información necesaria para realizar transacciones a través de los canales digitales que tienen con los bancos. Una de las estafas más conocidas se denomina suplantación de identidad que consiste en usurpar los datos personales o información comercial de una persona o empresa, muchas veces, con la extracción de esta los delincuentes proceden a desfalcar las cuentas, realizan apertura de productos, desvían pagos, entre otros. La...

Dic182022 by Gustavo TorresNo Comments

Modalidades de fraude más presentes en Colombia durante Navidad

Noticias, Tecnología

Cada tanto, el Phishing y otras viejas pero muy poderosas modalidades de fraude aparecen en el mundo de las transacciones digitales. Según el estudio Consumer Pulse, de TransUnion, en 2022, los casos de fraude digital crecieron un 52% en el mundo y un alarmante 134% en Colombia. Dicho aumento está ligado al crecimiento acelerado de las transacciones digitales, incluyendo al comercio electrónico. El top de fraudes más fuertes en Colombia Phishing: según cifras de iuvity, el phishing ha representado este año alrededor de un 80% de los fraudes digitales cometidos en el país. Es decir, más de tres cuartas partes de los ataques con el que se han defraudado a las personas en lo corrido del año. Lejos de pasar de moda, este tipo de fraude ha evolucionado y ganado peso en el pano...

Dic72022 by Gustavo TorresNo Comments

Estudio Global de Fraude registra aumento en la ciberdelincuencia

Noticias, Tecnología

LexisNexis Risk Solutions publicó los resultados de su primer informe sobre el Estado Global del Fraude y la Identidad, que explora la investigación y los conocimientos de expertos de la industria sobre estadísticas y tendencias recientes de nuestros estudios reconocidos por la industria sobre el Verdadero Costo Global del Fraude y los datos de transacciones de más de 39 mil millones de transacciones de la red LexisNexis® Digital Identity Network®, desde enero de 2022 hasta junio de 2022. El informe demuestra cómo las transacciones digitales dominaron el mercado global a medida que la tendencia impulsada por la pandemia de los consumidores que migran a las interacciones en línea se convirtió en un comportamiento común. Las transacciones digitales en la la red LexisN...

Nov232022 by Gustavo TorresNo Comments

El lenguaje del fraude: ¿Cómo detectar una estafa?

Noticias

No está en nuestra imaginación. Las estafas digitales están hoy en todas partes en nuestra vida diaria. Y a medida que se acerca la temporada de fiestas navideñas, los ciberdelincuentes están contando con que bajemos la guardia y mordamos el anzuelo. Así estemos en el trabajo o en la calle, nos están bombardeando constantemente por teléfono, mensajes de texto y correo electrónico con ofertas de "regalos gratis" y trampas del estilo de "date prisa" para que proporcionemos información personal y así evitar que nos corten algún servicio básico. Y este bombardeo de lenguaje del fraude ("fraudulese") está funcionando. De hecho, una nueva investigación publicada hoy por Visa (NYSE: V), "Fraudulese: El lenguaje del fraude", revela que cuando se trata de detectar estafas, los delincu...