Crimen cripto en 2025: robos récord, violencia física y nuevas tácticas de lavado de dinero

El panorama del crimen financiero en el ecosistema cripto está cambiando rápidamente en 2025. A pesar del cierre de plataformas como Garantex y la posible designación de medidas especiales por parte de FinCEN contra Huione Guarantee —un servicio con sede en Camboya que ha procesado más de 70 mil millones de dólares—, el volumen de actividades ilícitas está en camino de igualar o superar los 51 mil millones de dólares registrados en 2024. Este cambio en el comportamiento de los actores criminales ha generado nuevas amenazas, especialmente en el robo de fondos.

El robo de fondos: la principal amenaza del año

El robo de criptomonedas se ha convertido en la preocupación dominante en 2025. La actividad de fondos robados muestra una trayectoria ascendente sin precedentes, superando los 2 mil millones de dólares en la primera mitad del año. El ataque más significativo fue el hackeo a ByBit, atribuido a Corea del Norte, que resultó en el robo de 1.5 mil millones de dólares, el mayor en la historia del sector. Este incidente representa el 69% de todos los fondos robados de servicios en lo que va del año y demuestra el nivel de sofisticación de los actores patrocinados por estados.

Carteras personales: el nuevo objetivo del crimen cripto

Chainalysis ha desarrollado nuevas metodologías para rastrear robos desde carteras personales, una categoría históricamente subreportada. Los datos revelan tres tendencias preocupantes: el bitcoin sigue siendo el activo más robado, el valor promedio por víctima ha aumentado, y las cadenas no basadas en Bitcoin ni EVM —como Solana— están viendo un incremento en el número de afectados. Esto indica que los atacantes están diversificando sus tácticas y objetivos.

Crimen físico: cuando el robo digital se convierte en violencia

Una tendencia alarmante en 2025 es el aumento de los llamados “wrench attacks”, donde los delincuentes recurren a la violencia física para acceder a carteras personales. Este año podría duplicar el número de ataques físicos registrados en cualquier otro año anterior. La correlación entre el precio del bitcoin y la frecuencia de estos ataques sugiere que el valor percibido de los activos digitales puede desencadenar agresiones como secuestros, torturas e incluso homicidios.

Un caso emblemático ocurrió en Filipinas, donde la policía nacional acusó a operadores de casinos de facilitar el lavado de dinero tras un secuestro. El rescate fue convertido en criptomonedas mediante cuentas digitales vinculadas a juegos de azar, lo que demuestra cómo el crimen organizado utiliza activos digitales para ocultar el rastro financiero, aunque con técnicas rudimentarias.

Distribución geográfica del crimen cripto

Los datos de Chainalysis muestran que América del Norte lidera en robos de bitcoin y altcoins, mientras que Europa encabeza los robos de ether y stablecoins. Esto refleja tanto la adopción regional de ciertos activos como las preferencias de los atacantes por activos más líquidos y fáciles de transferir.

Tácticas de lavado de dinero: servicios vs. carteras personales

Los métodos de lavado varían según el tipo de ataque. Los robos a servicios suelen utilizar puentes entre cadenas y mezcladores para ocultar el origen de los fondos. En cambio, los robos desde carteras personales tienden a interactuar con contratos inteligentes, enviar fondos a entidades sancionadas como Garantex y utilizar exchanges centralizados, lo que sugiere una menor sofisticación técnica.

Estrategias de prevención: seguridad técnica y operativa

Para los proveedores de servicios, los ataques de 2025 refuerzan la necesidad de auditorías de seguridad, revisión de contratos inteligentes y procesos de selección de personal que detecten intentos de ingeniería social. La implementación de carteras multisig ha demostrado ser efectiva para proteger fondos institucionales.

Para los usuarios individuales, la seguridad debe ir más allá de lo técnico. Mantener la privacidad sobre las tenencias de criptomonedas, utilizar almacenamiento en frío y considerar el uso de monedas privadas son medidas clave. En países con alto crecimiento en victimización, también es crucial cuidar la huella digital y la seguridad física.

Un punto de inflexión para la seguridad cripto

El ecosistema cripto enfrenta un momento decisivo. La transparencia de la blockchain permite rastrear delitos con precisión, pero también exige una respuesta rápida y coordinada. Con proyecciones que estiman hasta 4 mil millones de dólares en fondos robados para finales de 2025, la forma en que la industria responda en los próximos meses será determinante para frenar o acelerar la evolución del crimen cripto.